Befektetési portfólió

táska

A befektetési portfólió a pénzügyi eszközök azon kombinációja, amelyben egy pénzügyi eszközkosarat helyeznek el azzal a céllal, hogy tőkenyereséget generáljanak. Portfólióként is ismert.

Kiterjedtebben befektetési portfóliónak vagy értékpapír-portfóliónak nevezzük azt az eszközkészletet, amelybe diverzifikáltan fektettünk be pénzt, vagyis az az eszközkosár, amelybe fektetünk.

Ezek a vagyontárgyak lehetnek fix jellegűek, ha fix vagy változó hozamú befektetéseket fektetünk be, ha úgy döntünk, hogy változó jellegű eszközökbe fektetünk be, amelyek a pénzügyi eszközök túlnyomó részét képezik (tőzsde, befektetési alapok stb.). Természetesen vannak vegyes befektetési portfóliók, amelyek az előző két típusból tevődnek össze.

A közhiedelemmel ellentétben a portfólió nemcsak nyilvánosan forgalmazott részvényekből áll, hanem mindenféle eszközből, befektetési alapokból, részvényindexekből vagy devizákból és árucikkekből.

Befektetési portfólió összetétele

A portfólió összetételét a befektető profilja alapján határozzák meg, és lehet konzervatív, közepes vagy kockázatos, attól függően, hogy a befektető milyen kockázatot és volatilitást hajlandó vállalni. A végső jövedelmezőség pedig az értékpapír- vagy befektetési portfólió összetételétől függ, a portfólióban lévő egyes eszközök súlyának arányossága alapján.

Az eszközök időbelisége alapján kétféle portfóliót különböztetünk meg:

  • Hitelállomány: Olyan, amelyben a befektetést hosszú ideig fenntartjuk, a hosszú távú jövedelmezőség elérése érdekében.
  • Adósságportfólió: Ha úgy döntünk, hogy rövid lejáratú eszközökbe fektetünk be, úgy hívják, mert általában eladósodnak, hogy gyorsan megvásárolják és eladják az eszközöket.

Példa egy részvényportfólióra

A befektetési portfóliókban nagyon különböző típusú eszközök lehetnek, mint például kötvények, határidős ügyletek, befektetési alapok, cfd-k és részvények, valamint egyéb pénzügyi eszközök. De állhat egyetlen típusú eszközből is. Például ez egy olyan portfólió, amely csak részvényekből áll:

Címkék:  Üzleti táska életrajz 

Érdekes Cikkek

add
close

Népszerű Bejegyzések

jobb

Jogász

gazdasági-szótár

Hivatalosan védett ház (VPO)

gazdasági-szótár

Trendvonal

gazdasági-szótár

Négyzetgyök